מרכז העזרה › ספקים
ספקים ויתרות חוב
כרטסת שומרת לכם תמונה מסודרת של כל ספק — כמה הוצאתם אצלו, כמה שילמתם, וכמה עוד פתוח.
הוסיפו ספק
בעמוד "ספקים": שם, ע.מ, טלפון ואימייל.
הוצאה על-חשבון
ברישום הוצאה, סמנו "על חשבון" — כך נוצר חוב פתוח לספק.
כרטיס ספק
לחיצה על ספק פותחת את ההוצאות, התשלומים והיתרה הפתוחה שלו.
קטגוריית הוצאה ברירת-מחדל לספק — לדוחות מדויקים
בכרטיס הספק אפשר להגדיר קטגוריית הוצאה ברירת-מחדל (חשבון הוצאה מהאינדקס — למשל "תוכנה ומנויים" ל-Zoho, "שיווק ופרסום" ל-Google Ads). מרגע שהוגדרה — כל הוצאה מהספק תסווג אליה אוטומטית, כולל בסריקת קבלות/מייל. כך אתם מוודאים פעם אחת שהסיווג נכון, וכל הדוחות (עוגת ההוצאות, רווח והפסד, 6111) יוצאים מדויקים — בלי לתקן כל הוצאה בנפרד.
הקמה נכונה = דוחות תקינים
ההמלצה: בהקמת כל ספק, שייכו לו את קטגוריית ההוצאה המתאימה. זו הדרך הבטוחה למנוע הצטברות ב"הוצאות אחרות" ולקבל פילוח אמיתי מהיום הראשון. הרחבה: איך להקים את האינדקס נכון.
כרטיס חו״ז נפרד לכל ספק
בהקמת ספק נפתח לו כרטיס חשבון ייעודי (חו״ז) באינדקס. הוצאה על-חשבון נזקפת לחשבון של הספק הספציפי (ולא לחשבון "ספקים" כללי), וכך גם התשלומים — בדיוק כפי שנדרש בהנהלת חשבונות תקנית ובמבנה האחיד. כרטיס הספק מציג את כל ההוצאות, התשלומים והיתרה שלו.
דוגמה — הוצאה על-חשבון מ"ספק א׳" (₪1,000 + מע״מ), ואז תשלום:
| פעולה | חובה | זכות |
|---|---|---|
| רישום ההוצאה | קטגוריית ההוצאה 1,000 מע״מ תשומות 180 | חו״ז ספק א׳ 1,180 |
| תשלום לספק | חו״ז ספק א׳ 1,180 | בנק 1,180 |
אחרי שני השלבים יתרת חו״ז ספק א׳ = 0 — החוב נוצר ואז נסגר. כל ספק נשמר בחשבון נפרד, כך שרואים בדיוק כמה חייבים לכל אחד.
קשור לתשלומים ולבנק
כל תשלום שאתם רושמים לספק מקטין את היתרה, ומופיע גם בהתאמות הבנק כתנועת יציאה.
דוגמאות
- Google / Facebook → קטגוריה "שיווק ופרסום"
- Zoho / Canva / אחסון → "תוכנה ומנויים"
- רו״ח / עו״ד → "שירותים מקצועיים"
- חברת החשמל / מי אביבים → "חשמל, מים, ארנונה"
שאלות נפוצות
הוצאה שסומנה "על חשבון" נרשמת כזכות בחשבון הספקים — חוב פתוח.
רושמים תשלום לספק; הוא מקטין את היתרה ומזין את התאמות הבנק.
סך ההוצאות שלא שולמו, בניכוי התשלומים שכבר בוצעו לספק.