בנק והתאמות

"התאם" מקשר לתנועה קיימת בלי רישום כפול. "רשום" יוצר פקודת יומן חדשה לתנועה ללא מסמך (עמלה/ריבית).

לא. תנועה מותאמת רק מקושרת; פקודת היומן כבר נוצרה בעת הקבלה או ההוצאה.

לפי סכום קרוב (עם סבילות קטנה — כי לעיתים נכנס כמה אגורות פחות, עמלת העברה/עיגול) ותאריך סמוך, מבין קבלות/חשבוניות ותשלומים שטרם הותאמו. הפרש קטן מסומן ב"≈ הפרש קטן" כדי שתוכלו להחליט.

במסך התאמת בנק יש כפתור "📄 גיליון התאמה" שמפיק את גיליון התאמת הבנק לתקופה: יתרה בספרים (חשבון הבנק ביומן) מול יתרה לפי דף הבנק, ההפרש, ורשימת הפריטים הפתוחים (תנועות שטרם הותאמו). כשאין פתוחים והיתרות שוות — הכרטיס מאוזן. אפשר להדפיס. כדי שיוצג "יתרה לפי דף הבנק", העלו קובץ בנק שכולל עמודת יתרה.

בכפתור "רשום" יש "➕ פצל לכמה קטגוריות" — מוסיפים שורות (חשבון + סכום) שמסתכמות לסכום התנועה, וכרטסת רושמת פקודת יומן אחת מאוזנת. שימושי למשל לעמלות+ריבית באותו חיוב, להעברה שסוגרת כמה חשבוניות, או להפקדה שחלקה תקבול וחלקה הפקדת בעלים.

החזר הלוואה מפוצל לשניים: הקרן יורדת מחשבון ההלוואה (התחייבות), והריבית נרשמת כהוצאות מימון. בהתאמת בנק, ליד תנועת "פירעון הלוואה" יש כפתור "פיצול הלוואה" — מזינים את הקרן והריבית לפי לוח הסילוקין של הבנק, וכרטסת רושמת: חובה הלוואה (קרן) + חובה הוצאות מימון (ריבית) / זכות בנק (סך התשלום). אין לרשום החזר הלוואה כהוצאה רגילה.

קובץ Excel (xlsx) או CSV כפי שהבנק מייצא, עם שורת כותרות. המערכת מזהה את העמודות אוטומטית (תאריך, תיאור, זכות/חובה או סכום, אסמכתא) — ואם הזיהוי לא מדויק אפשר למפות את העמודות ידנית מתוך תפריט לפני הייבוא. לאחר הייבוא מריצים התאמה מול הקבלות וההוצאות.

לכל תנועה שטרם הותאמה כרטסת קוראת את התיאור ומציעה סיווג מקצועי: עמלת בנק (מול חשבון עמלות בנק), ריבית (הכנסות/הוצאות מימון), הוראת קבע / כרטיס אשראי, שיק, העברה/הפקדה ותשלום לרשויות. כשלוחצים "רשום", הקטגוריה המוצעת כבר נבחרת — אתם רק מאשרים. לתנועה שכנראה שייכת למסמך קיים (סליקת אשראי, העברה מלקוח) הסיווג ממליץ להתאים במקום לרשום, כדי למנוע רישום כפול.

בארכיון דוחות ההתאמה (בנק › ארכיון דוחות התאמה). כל דוח שנשמר הוא צילום קבוע של הגיליון ליום השמירה — חשבון, תקופה, יתרות, הפרש ופריטים פתוחים — לצפייה והדפסה בכל עת.