מרכז העזרה › הלוואות
הלוואות ולוח סילוקין
החזר הלוואה אינו הוצאה רגילה — הוא מורכב מקרן (שמקטינה את יתרת ההלוואה) ומריבית (הוצאת מימון), בפרופורציה שמשתנה בכל חודש. בכרטסת מעלים פעם אחת את לוח הסילוקין (תחזית תשלומים) מהבנק, ומאז כל "פירעון הלוואה" בהתאמת הבנק נרשם אוטומטית בפיצול הנכון. נמצא בתפריט בנק → הלוואות.
הוסיפו הלוואה
בנק → הלוואות → פרטים: שם, בנק, מספר ההלוואה (לזיהוי בדף הבנק), חשבון ההלוואה (התחייבות) וחשבון הריבית (הוצאות מימון). אם אין חשבון הלוואה — נוצר אוטומטית.
העלו לוח סילוקין
מעלים את קובץ "תחזית תשלומים" מהבנק (Excel/CSV). המערכת מזהה עמודות תאריך, קרן (+הצמדה), ריבית (+הצמדה) וסה״כ — ואפשר לתקן מיפוי ידנית. תאריכים בעברית ("מאי 2028") נתמכים.
התאמת בנק אוטומטית
בהתאמת בנק, ליד תנועת "פירעון הלוואה" מופיע כפתור "פיצול הלוואה" — הקרן והריבית של אותו חודש מולאו אוטומטית מלוח הסילוקין.
רישום
מאשרים, וכרטסת רושמת: חובה חשבון ההלוואה (קרן) + חובה הוצאות מימון (ריבית) / זכות בנק. השורה בלוח מסומנת כ"נרשם".
קובץ מבנק אחר?
המבנה משתנה בין בנקים — לכן המערכת מזהה את העמודות אוטומטית, ואם צריך אפשר למפות ידנית (איזו עמודה היא תאריך/קרן/ריבית/סה״כ/יתרה). הקרן מחושבת כקרן + הצמדת קרן, והריבית כריבית + הצמדת ריבית.
שאלות נפוצות
כדי לפצל כל תשלום נכון לקרן וריבית — הפרופורציה משתנה מחודש לחודש, והלוח מהבנק מפרט אותה.
חובה חשבון ההלוואה (קרן) + חובה הוצאות מימון (ריבית) / זכות בנק (סך התשלום).
כן — זיהוי עמודות אוטומטי + מיפוי ידני, כולל תאריכים בעברית.
אפשר לרשום כל פירעון ידנית — מזינים קרן וריבית לפי הודעת הבנק, וכרטסת רושמת את הפיצול.