שיק דחוי שיצא לספק הוא התחייבות עד שהוא נפרע. כרטסת מנהלת זאת נכון דרך חשבון "שיקים לפירעון" (2150), ומציגה את השיקים בתזרים המזומנים לפי תאריך הפירעון.

איך זה עובד:

רישום שיק בודד: בעמוד "שיקים לספקים" (תפריט רכש) מזינים ספק, מספר שיק, בנק, סכום ותאריך פירעון. נרשמת פקודת יומן: חובה חשבון הספק (חו"ז) / זכות "שיקים לפירעון". כך החוב לספק נסגר, וההתחייבות עוברת לשיקים לפירעון.

ייבוא רשימת שיקים: אפשר להעלות קובץ אקסל/CSV עם העמודות ספק, סכום, מס׳ שיק, בנק, תאריך פירעון — תצוגה מקדימה ואז יצירה.

שיק מתוך הוצאה: אם ברישום הוצאה בוחרים אמצעי תשלום "שיק" עם תאריך פירעון עתידי, כרטסת יוצרת אוטומטית שיק לפירעון (ההוצאה מזכה את 2150 ולא את הבנק).

פירעון: כשהשיק יורד בבנק לוחצים "סמן כנפרע" — נרשמת פקודת יומן: חובה "שיקים לפירעון" / זכות בנק.

ביטול: שיק פתוח שנרשם ידנית אפשר לבטל (ההתחייבות חוזרת לחוב מול הספק). שיק שמקורו בהוצאה — מבטלים דרך ההוצאה עצמה.

תזרים מזומנים: כל שיק פתוח מופיע כיציאה עתידית בתאריך הפירעון שלו, גם בתחזית 90 יום וגם בתמונת-העל בדאשבורד. המזומן הנוכחי אינו קטֵן עד שהשיק נפרע בפועל.