מרכז העזרה › תזרים מזומנים
תזרים מזומנים
דוח התזרים עונה על השאלה החשובה ביותר לעסק: כמה מזומן יהיה לי, ומתי. הוא משלב תמונת מזומן נוכחית, תחזית קדימה ל-90 יום, ותזרים בפועל — הכל נגזר אוטומטית מהספרים. נמצא בתפריט דוחות → תזרים מזומנים.
תמונת-על
מזומן נוכחי (קופה+בנק), צפי מלקוחות (חוב פתוח), שיקים דחויים, צפי לספקים, ויתרה חזויה.
תחזית ל-90 יום (לפי מועדים)
הצפי מפורק לתקופות — עבר מועד · 0–30 · 31–60 · 61–90 יום — עם יתרה חזויה רצה. כניסות: חשבוניות פתוחות לפי תנאי התשלום + שיקים דחויים. יציאות: חוב לספקים + פירעונות הלוואה (מלוח הסילוקין) + הוצאות קבועות.
תחזית 12 חודשים קדימה (עונתית)
תצוגה חודש-חודש לשנה הקרובה. כל חודש נחזה לפי היסטוריית אותו חודש קלנדרי — ממוצע ההכנסות וההוצאות שקרו בפועל באותו חודש בשנים קודמות (עד 24 חודשי היסטוריה). כך התחזית משקפת עונתיות אמיתית (חודשים חזקים/חלשים) ולא ממוצע שטוח, עם גרף וקו יתרה חזויה שמראה אם המזומן מספיק לאורך השנה.
תזרים בפועל
בוחרים טווח תאריכים ותצוגה חודשית/רבעונית. מקבלים נכנס/יצא/נטו, גרף עמודות, קו יתרת מזומן רצה, וטבלה מלאה.
ייצוא
"ייצא CSV" מוריד את התזרים בפועל (לפי הגרנולריות שנבחרה) לפתיחה באקסל.
אומדן, לא הבטחה
התחזית מבוססת על מה שכבר רשום — חשבוניות, שיקים, לוח ההלוואות והוצאות קבועות — וממקמת כל סכום לפי מועד הפירעון הצפוי (חשבוניות לפי תנאי התשלום של הלקוח). היא אינה כוללת הכנסות/הוצאות עתידיות שטרם נרשמו.
שאלות נפוצות
כניסות: חשבוניות פתוחות (לפי תנאי תשלום) + שיקים דחויים. יציאות: חוב לספקים + פירעונות הלוואה מלוח הסילוקין + הוצאות קבועות — לפי מועד הפירעון.
תנועות המזומן שכבר קרו (קופה+בנק), חודשי או רבעוני, עם קו יתרה רצה וייצוא CSV.
התחזית משתמשת בחוב הפתוח בפועל (סכום היתרות החיוביות של הלקוחות), ולא ביתרת הספר הגולמית שיכולה לכלול זיכויים/תשלומי-יתר.