איך מעלים ריכוז חיובי אשראי ומוודאים שכל ההוצאות נרשמו?

ריכוז חיובי אשראי (או 'כרטיס אשראי לעסק') הוא דוח חודשי/תקופתי שמנפיקה חברת האשראי ומפרט את כל העסקאות שבוצעו בכרטיס. חשוב להבין: ריכוז החיובים עצמו אינו תחליף לחשבונית מס — לצורך ניכוי מס תשומות (החזר המע"מ על ההוצאה) נדרשת חשבונית מס כדין מהספק, ולא רק שורת החיוב באשראי.

זרימת עבודה מומלצת:
1. העלאת המסמך — סורקים/מוסיפים את ריכוז החיובים כקובץ למערכת (לרוב באזור מסמכים/הוצאות).
2. רישום כל חיוב כהוצאה — לכל שורת חיוב רושמים את החשבונית המתאימה מהספק, כולל פיצול המע"מ.
3. הצלבה (התאמה) — משווים את סך החיובים בריכוז מול סך ההוצאות שנרשמו, ומוודאים שאין שורה ללא מסמך מגבה.
4. איתור פערים — חיוב ללא חשבונית = לפנות לספק לקבלת מסמך; חשבונית ללא חיוב = לוודא שהתשלום אכן בוצע.

לגבי התאמת תנועות אשראי במערכת כרטסת — זו שאלה תפעולית על המוצר; מומלץ לבדוק את מסך ההוצאות/ההתאמות או לפנות לתמיכה כדי לקבל את ההנחיות העדכניות למסך הספציפי.

בכרטסת: מעלים את ריכוז החיובים כמסמך באזור ההוצאות, רושמים לכל חיוב את החשבונית המתאימה ומצליבים את הסכומים. לפרטים המדויקים על מסך ההתאמות בכרטסת מומלץ לפנות לתמיכה.
🔗 https://karteset.co.il

דוגמה

קיבלת ריכוז חיובים לחודש מרץ עם 12 עסקאות בסך 5,400 ₪. אתה מעלה את המסמך, ורושם לכל שורה את החשבונית המתאימה. בסיום אתה מגלה שחיוב של 300 ₪ ל'ספק X' אין לו חשבונית — אתה פונה לספק, מקבל חשבונית מס, ורק אז רושם את ההוצאה ומנכה את המע"מ.

מקורות

• רשות המסים – חשבונית מס וניכוי מס תשומות

• איך מעלים או מצלמים מסמך של הוצאה בכרטסת?
• איך אני מייצר חשבונית מס עבור שעות שביצעתי?